近期,广元中心支公司组织全体内勤人员开展专项学习,重点解读总公司法律合规部编制的2025年第42期合规情况通报(反洗钱专刊-2025年第8期),深入研习《金融机构客户受益所有人识别管理办法》核心内容,为新规2026年1月20日正式施行做好充分准备。
本次学习聚焦新规“基于风险、实质穿透、差异化管理”核心原则,系统解读了受益所有人三大识别标准,即直接或间接拥有25%以上股权、股份或合伙权益,享有25%以上收益权或表决权,以及单独或联合实施实际控制的自然人,明确“穿透核查至最终自然人”的实操要求。针对保险业务场景,培训重点梳理了机关法人、事业单位等六类豁免识别主体,以及律师事务所、农民专业合作社等九类可采取简化识别措施的低风险主体,厘清了实操中的重点难点。
学习中,全体内勤人员重点关注新规禁止性要求,即不得仅依赖查询系统或自动化手段替代风险判断,必须通过可靠佐证材料交叉验证。结合行业监管案例,大家深刻认识到未有效履行识别义务的严重后果,进一步强化了“合规为先”的职业意识。同时,围绕存量客户整改、高风险客户核查、信息动态更新等关键环节,与会人员交流了实操思路,明确了后续工作推进路径。
此次专题学习旨在提升了全体内勤人员的反洗钱专业素养与实操能力,为公司合规经营筑牢基础。下一步,广元中支将把新规要求融入业务全流程,持续常态化开展合规培训与督导检查,以严谨履职守护金融市场秩序,助力公司稳健发展。
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